Registro Federal, Volume 89 Edição 171 (Quarta-feira, setembro 4, 2024 ). [Volume do Registo Federal 89, Número 171 (Quarta-feira, setembro 4, 2024 )] [Regras e regulamentos] [Páginas 72156 - 72278 ] Do Registo Federal Online via o Escritório de Publicações do Governo [ www.gpo.gov ] [FR Doc No: 2024 - 19260 ] Departamento do Tesouro. -----------------------------------------------------------------------.
Rede de Execução de Crimes Financeiros. ----------------------------------------------------------------------- 31 Peças CFR 1010 e 1032. Rede de Execução de Crimes Financeiros: Programa de Financiamento do Terrorismo/Controlação do Financiamento do Terrorismo e Relatório de Atividade Suspeitosa Requisitos de Firma para Conselheiros de Investimento Registrados e Conselheiros de Relatórios Exentos; Regra Final.
Registo Federal / Vol. 89 Não. 171 / Quarta-feira, Setembro 4, 2024 / Regras e regulamentos -----------------------------------------------------------------------. DEPARTAMENTO DO TRASOR.
Rede de Execução de Crimes Financeiros. 31 Peças CFR 1010 e 1032 Rede de Encargos Financeiros: Programa de Anti- Lavagem de Dinheiro/ Contra o Financiamento do Terrorismo e Relatório de Atividade Suspeitosa Requisitos de Filhamento para Conselheiros de Investimento Registrados e Conselheiros de Relatórios Exentos.
AGÊNCIA: Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), Tesouro. -----------------------------------------------------------------------. RESUMO: FinCEN, um escritório dos EUA. Departamento do Tesouro (Treasure), está emitindo uma regra final para incluir certos conselheiros de investimento na definição de "institução financeira" sob a Lei do Segredo Banco (BSA), prescrever padrões mínimos para os programas anti- lavagem de dinheiro/ contra o financiamento do terrorismo (AML/ CFT) a serem estabelecidos por certos conselheiros de investimento, exigir que certos conselheiros de investimento reportem atividades suspeitas ao FinCEN de acordo com o BSA, e fazer várias outras alterações relacionadas às regras do FinCEN. Estes regulamentos se aplicarão a certos conselheiros de investimento que possam estar em risco de ser mal utilizados por lavadores de dinheiro, financiadores terroristas ou outros atores que buscam acesso ao sistema financeiro dos EUA para fins ilícitos e que ameaçam a segurança nacional dos EUA.
DATAS: Esta regra entra em vigor em janeiro 1, 2026. PARA OUTRAS INFORMAÇÕES CONTACTO: A Seção de Suporte Regulamentar do FinCEN em 1 - 800 - 767 - 2825 ou email [email protected].
INFORMAÇÃO COMPLEMENTAR. Nesta regra final, o FinCEN está adicionando certos conselheiros de investimento à definição de ""institução financeira"" aos regulamentos emitidos em conformidade com o BSA, prescrevendo padrões mínimos para os programas AML/ CFT a serem estabelecidos por certos conselheiros de investimento, exigindo que certos conselheiros de investimento reportem atividades suspeitas ao FinCEN em conformidade com o BSA, e fazendo várias outras alterações relacionadas aos regulamentos do FinCEN que implementam o BSA. Esta regra final segue o aviso do FinCEN de elaboração de regras propostas no programa AML/CFT e os requisitos de relatório de atividade suspeita (SAR) para os conselheiros de investimento publicados em fevereiro 15, 2024 (denominado como a regra IA AML NPRM ou proposta).\ 1 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 1 \ FinCEN, Programa de Anti-Lavagem de Dinheiro/Contender o Financiamento do Terrorismo e Relatório de Atividade Suspeitosa Filhando Requisitos para Conselheiros de Investimento Registrados e Conselheiros de Relatórios Exentos, Notificação de Propostos de Regulamentação, 89 FR 12108 (Feb. 15, 2024 ). ---------------------------------------------------------------------------.
Esta regra visa abordar e prevenir o lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades de financiamento ilícito através da indústria de conselheiros de investimento. Como detalhado em uma avaliação de risco de financiamento ilícito (Avaliação de Risco) publicada simultaneamente com a divulgação do IA AML NPRM, o Tesouro identificou várias ameaças de financiamento ilícito envolvendo conselheiros de investimento.\ 2 \ Os conselheiros de investimento serviram como ponto de entrada no sistema financeiro e economia dos EUA para o produto ilícito associado à corrupção, fraude e evasão fiscal estrangeira, bem como bilhões de dólares controlados por entidades sancionadas, incluindo oligarcos russos e seus associados. Os conselheiros de investimento -- incluindo os que estão isentos do registro da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) -- e seus fundos privados, particularmente fundos de capital de risco, também estão sendo usados por estados estrangeiros, principalmente a República Popular da China (RPC) e a Rússia, para acessar certas tecnologias e serviços com implicações de segurança nacional a longo prazo através de investimentos em empresas em fase inicial. Finalmente, existem inúmeros exemplos de conselheiros de investimento que defraudam seus clientes e roubam seus fundos. ---------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 2 \ Veja o Tesouro, Consultores de Investimento de Avaliação de Riscos de Finanças Ilícitas Setoriais dos EUA (também intitulado 2024 Avaliação de Risco do Consultor de Investimento) ( 2024 ), disponível no --------------------------------------------------------------------------------------------.
Para abordar estes riscos, esta regra adiciona ``conselheiro de investimento'' à definição de ``instituição financeira'' no 31 CFR 1010.100 (t) e define os conselheiros de investimento para serem conselheiros de investimento registrados pela SEC (RIAs) e conselheiros de relatórios isentos (ERAs). No entanto, o FinCEN está restringindo a definição de ``conselheiro de investimento'' da regra proposta para excluir os RIAs que se registram na SEC apenas porque são (i) conselheiros de tamanho médio, (ii) conselheiros multi-estatais, ou (iii) consultores de pensões, bem como (iv) RIAs que não reportam quaisquer ativos sob gestão (AUM) no Formulário ADV. Para os conselheiros de investimento sujeitos a esta regra que têm seu escritório principal e local de negócios fora dos Estados Unidos, Fi.